Kế hoạch thoái vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & EB-3 cùng Luật sư 11: hiểu “duy trì rủi ro”, chọn thời điểm rút vốn đúng luật.

KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3

KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3 là chủ đề nhiều nhà đầu tư quan tâm khi tìm cách tối ưu lộ trình định cư và dòng tiền. Với người Việt Đi Mỹ diện đầu tư, hai biến số quyết định là “duy trì rủi ro” và “thời điểm rút vốn”. Kế hoạch đúng giúp bảo vệ hồ sơ, giảm chi phí cơ hội, và dự phòng biến động dự án. Bài viết này chỉ theo đuổi một mục tiêu: trình bày, từ góc nhìn pháp lý thực hành, cách thiết kế KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3 để bạn chủ động trong mọi kịch bản.

1) EB-5 VÀ VÌ SAO CẦN “KẾ HOẠCH THOÁI VỐN” NGAY TỪ ĐẦU

Trong EB-5, tiền đầu tư đi qua cấu trúc NCE/JCE, gắn với mục tiêu tạo tối thiểu 10 việc làm. Vì vậy, KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3 phải được viết sớm, đồng bộ tiến độ dự án và các mốc I-526E, I-829. Khi không chuẩn hóa, bạn dễ vướng hai cực: rút quá sớm làm mất điều kiện, hoặc rút quá muộn khiến kẹt vốn. Một Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh sẽ ưu tiên tính tuân thủ trước, lợi nhuận sau.

1.1) Mục tiêu định cư vs mục tiêu tài chính

Trong kế hoạch, tách bạch mục tiêu định cư (việc làm, bằng chứng) và mục tiêu tài chính (hoàn vốn, lợi tức). Lẫn lộn hai mục tiêu thường sinh ra điều khoản “mua lại bảo đảm”, khiến khoản góp vốn không còn “at-risk”. Khi xác định rõ ranh giới, bạn mới có thể viết điều khoản phân phối theo điều kiện, bảo vệ hồ sơ và vẫn tối ưu dòng tiền.

Liên hệ với Di Trú Luật sư 11 qua hotline 0908292911 hoặc Zalo để được tư vấn

2) “DUY TRÌ RỦI RO” (AT-RISK) TRONG EB-5: CỐT LÕI CỦA KẾ HOẠCH

“Duy trì rủi ro” nghĩa là vốn phải có khả năng tăng giảm giá trị thực và được dùng vào hoạt động thương mại nhằm tạo việc làm. Không bảo đảm mua lại, không lãi suất cố định bắt buộc, không quyền yêu cầu hoàn vốn vào ngày định trước. Trong giai đoạn này, mọi chứng từ giải ngân, chứng cứ tạo việc làm cần được lưu trữ có hệ thống. Đây là xương sống để triển khai KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3 mà không vướng tiêu chí hợp lệ.

2.1) Những điều không được cam kết (mua lại bảo đảm, lãi suất cố định…)

• Không viết “mua lại sau X năm với giá Y”.

• Tránh lãi suất tối thiểu/thu nhập cố định có tính bắt buộc.

• Không ràng buộc hợp đồng nợ vô điều kiện giữa nhà đầu tư và NCE.
  Các điều khoản này làm suy yếu tính “at-risk” và có thể gây rủi ro bị từ chối ở bước I-829.

Liên hệ với Di Trú Luật sư 11 qua hotline 0908292911 hoặc Zalo để được tư vấn

3) “THỜI ĐIỂM RÚT VỐN” HỢP LỆ: MỐC HỒ SƠ VÀ TIẾN ĐỘ DỰ ÁN

Để xác định thời điểm rút vốn, hãy kiểm tra ba trục:

1. Vốn đã “at-risk” trong giai đoạn tối thiểu theo hướng dẫn hiện hành.

2. 10 việc làm đã được tạo ra, hoặc có cơ sở kinh tế hợp lệ để chứng minh.

3. Dự án ở giai đoạn cho phép thu hồi: vận hành có dòng tiền, bán tài sản, hoặc tái cấp vốn.
   Khi cả ba điều kiện đồng thời thỏa, bạn có thể xúc tiến phân phối theo điều khoản “khi và chỉ khi đủ điều kiện” đã ghi sẵn trong NCE. Đây là mấu chốt để hiện thực hóa KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3 trong thực tế.

3.1) Case điển hình theo tiến độ (đang xây – vận hành – thu hồi)

• Đang xây: việc làm chủ yếu từ chi tiêu xây dựng; thường chưa đạt điều kiện rút.

• Vận hành: dự án có dòng tiền; nếu đủ thời gian at-risk và việc làm, có thể bắt đầu phân phối có điều kiện.

• Thu hồi: bán tài sản/tái cấp vốn; khi đủ điều kiện, rút theo nghị quyết NCE, kèm chứng từ đối ứng.

Liên hệ với Di Trú Luật sư 11 qua hotline 0908292911 hoặc Zalo để được tư vấn

4) BỐN PHƯƠNG ÁN THOÁI VỐN VÀ CÁCH CHỨNG MINH HỢP LỆ

1. Phân phối từ dòng tiền vận hành của JCE.

2. Bán tài sản dự án và phân bổ theo thứ tự ưu tiên.

3. Tái cấp vốn thương mại (refinance) với hồ sơ khoản vay mới rõ ràng.

4. Thoái vốn cổ phần/M&A dựa trên định giá độc lập.

Mọi phương án đều phải đính kèm: lịch sử giải ngân, báo cáo tạo việc làm, nghị quyết phân phối của NCE, và chứng từ chuyển tiền. Đây là cách bảo toàn tuân thủ cho KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3.

5) KIỂM SOÁT RỦI RO: THẨM ĐỊNH DỰ ÁN, ĐIỀU KHOẢN QUỸ, QUYỀN NHÀ ĐẦU TƯ

Một Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh sẽ rà soát: cấu trúc NCE/JCE, cơ chế giải ngân, quyền biểu quyết, nghĩa vụ báo cáo định kỳ, và điều khoản “khi và chỉ khi đủ điều kiện”. Nên cài trigger yêu cầu ban quản lý cung cấp dữ liệu việc làm theo quý, để kích hoạt thời điểm rút vốn ngay khi điều kiện hội đủ.

5.1) Checklist pháp lý tối thiểu trước khi ký

• Operating Agreement/PPM: loại trừ guaranteed redemption; ghi nhận phân phối có điều kiện.

• Tài liệu NCE–JCE: mục đích sử dụng vốn, lịch trả, biện pháp khi vi phạm.

• Gói I-956F/I-526E: giả định việc làm, nguồn dữ liệu chứng minh.

• Báo cáo định kỳ: tiêu chuẩn tài liệu hỗ trợ I-829, sao kê, financials.

Liên hệ với Di Trú Luật sư 11 qua hotline 0908292911 hoặc Zalo để được tư vấn

6) LỘ TRÌNH 6 BƯỚC LẬP KẾ HOẠCH THOÁI VỐN CHO NHÀ ĐẦU TƯ VIỆT NAM

1. Xác định ưu tiên: Đi Mỹ diện đầu tư hay tối đa hóa lợi tức; thứ tự ưu tiên quyết định cấu trúc.

2. Thẩm định pháp lý dự án: đối chiếu với tiêu chí “duy trì rủi ro”.

3. Thiết kế điều khoản hoàn vốn có điều kiện: bám mốc thời gian và việc làm.

4. Cập nhật theo tiến độ dự án: dự phóng thời điểm rút vốn thực tế.

5. Chuẩn bị hồ sơ I-829 từ sớm: hệ thống hóa chứng cứ ngay từ ngày góp vốn.

6. Rà soát định kỳ với luật sư để điều chỉnh khi có thay đổi chính sách.

Ở mỗi bước, hãy nhắc lại và đối chiếu với KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3 nhằm bảo đảm mọi tài liệu đều nhất quán.

7) EB-3: LỘ TRÌNH NGHỀ NGHIỆP, CHI PHÍ VÀ CÁCH “THOÁI NGHĨA VỤ” TÀI CHÍNH

EB-3 là diện lao động tay nghề/chuyên môn/lao động khác, không phải diện đầu tư. Tuy nhiên, nhiều gia đình cân nhắc EB-3 như phương án “song song” với EB-5 để tối ưu thời gian và chi phí. Khi mở rộng sang EB-3, vẫn nên giữ tư duy “kế hoạch thoái ràng buộc tài chính” để không bị kẹt với các cam kết phí, đặt cọc hay hợp đồng dịch vụ tuyển dụng:

• Khung chi phí: phí luật sư, phí tuyển dụng, phí hồ sơ, chi phí tái định cư ban đầu.

• Rủi ro thường gặp: thay đổi nhu cầu tuyển dụng, chấm dứt hợp đồng lao động sớm, năng lực tiếng Anh, lịch chiếu khán theo quốc tịch.

• “Thoái nghĩa vụ” tài chính hợp lệ: chỉ ký cam kết chi phí tương ứng dịch vụ đã thực hiện; không ký các điều khoản phạt vô lý; mọi khoản đặt cọc cần điều kiện hoàn trả rõ ràng.

• Kết hợp EB-5 & EB-3: nếu chọn chạy hai lộ trình, quản trị dòng tiền bằng quỹ dự phòng 12–18 tháng. Khi EB-5 đạt điều kiện rút, việc rút vốn phải theo đúng KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3; đồng thời rà soát hợp đồng EB-3 để không phát sinh phí phạt ngoài dự kiến.

Theo Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật sư 11, EB-3 không có “thoái vốn” theo nghĩa đầu tư, nhưng có “thoái ràng buộc” theo nghĩa chấm dứt nghĩa vụ tài chính/hợp đồng một cách hợp lệ và minh bạch. Kỷ luật hồ sơ và quản trị tài liệu là chìa khóa.

8) GÓC NHÌN LUẬT SƯ: THIẾT KẾ KỊCH BẢN NGAY TỪ NGÀY ĐẦU

Theo Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật sư 11, hãy coi kế hoạch thoái vốn là “phụ lục tuân thủ sống”. Mỗi quý cập nhật ba mốc: thời gian at-risk, tiến độ việc làm, khả năng tạo nguồn chi trả. Chỉ kích hoạt rút khi đủ cả ba. Với EB-3, tiêu điểm là hợp đồng lao động và chi phí kèm theo; luôn dự trù phương án rút khỏi cam kết dịch vụ khi điều kiện thay đổi. Sự đồng hành của Luật sư 11 và một Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh sẽ giúp bạn kiểm soát rủi ro pháp lý và tài chính.

9) FAQ: EB-5, EB-3 VÀ KẾ HOẠCH THOÁI VỐN

9.1) “Duy trì rủi ro” kéo dài bao lâu?
Tùy chính sách hiện hành và thời điểm góp vốn; nguyên tắc là phải có giai đoạn vốn thực sự “at-risk” trước khi tính chuyện phân phối.

9.2) Có được ghi “mua lại sau X năm” không?
Không. Hãy dùng công thức “phân phối khi và chỉ khi” đủ thời gian, đủ việc làm, và dự án có nguồn hợp lệ.

9.3) EB-3 có “thoái vốn” không?
Không theo nghĩa đầu tư. Nhưng bạn cần kế hoạch “thoái nghĩa vụ” tài chính hợp lệ: điều khoản thanh lý hợp đồng dịch vụ, hoàn trả đặt cọc minh bạch, và không chấp nhận phạt vô lý.

9.4) Có thể chạy song song EB-5 và EB-3 không?
Có thể, nếu quản trị rủi ro dòng tiền và lịch chiếu khán. Khi EB-5 đủ điều kiện, rút vốn theo KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3; đồng thời đảm bảo EB-3 không bị đứt gãy do nghĩa vụ tài chính chưa tất toán.

10) KẾT LUẬN

Nếu mục tiêu là Đi Mỹ diện đầu tư, hãy xem KẾ HOẠCH THOÁI VỐN HỢP LỆ KHI ĐI MỸ DIỆN ĐẦU TƯ EB-5 & EB-3 như bản đồ điều hướng xuyên suốt vòng đời dự án và lộ trình nghề nghiệp. Loại trừ bảo đảm mua lại, bám sát duy trì rủi ro, chọn đúng thời điểm rút vốn, và quản trị chứng cứ từ sớm. Với sự đồng hành của Luật sư 11và một Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh, bạn có thể kiểm soát rủi ro, bảo vệ hồ sơ và tối ưu dòng tiền khi kết hợp EB-5 và EB-3.

CÔNG TY TNHH DI TRÚ LUẬT SƯ 11

Địa chỉ: 120-122 Điện Biên Phủ, Phường Đa Kao, Quận 1, TPHCM

Hotline: 0908.29.29.11

Email: luatsu11@luatsu11.vn

Website: https://ditruluatsu11.vn/