Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 – giải thích vốn rủi ro, vốn hợp pháp, cách chứng minh chuẩn; tư vấn bởi Luật sư 11.

Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3

Nếu bạn đang tìm hiểu Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3, mục tiêu của bài viết là giúp người mới nắm vững thế nào là vốn rủi ro, vốn hợp pháp, và chứng minh dòng tiền theo chuẩn cơ quan di trú. Đồng thời, ta đặt EB-3 vào “bức tranh tổng thể” để tránh lẫn lộn giữa tuyến đầu tư và tuyến lao động khi Đi Mỹ diện đầu tư. Các thông tin pháp lý trọng yếu đều được kiểm chứng từ USCIS Policy Manual và trang hướng dẫn chính thức, trích ở những đoạn mấu chốt. 

Theo Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật sư 11, phần lớn rủi ro phát sinh vì nhà đầu tư không kể được một câu chuyện vốn mạch lạc “từ gốc tới NCE/JCE”, hoặc nhầm EB-3 là một biến thể của Đi Mỹ diện đầu tư. Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 vì vậy sẽ được lặp lại nhiều lần trong bài để bạn ghi nhớ đúng bản chất.

1) Tổng quan chuẩn vốn trong EB-5: “vốn rủi ro” & “vốn hợp pháp”

Trong Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3, hai khái niệm nền tảng là:

• Vốn rủi ro (at risk capital): Khoản đầu tư phải chịu rủi ro thương mại hợp lý – không được cam kết hoàn vốn tuyệt đối, và phải thực sự được “triển khai vào hoạt động kinh doanh” theo mô hình của dự án/đơn vị tạo việc làm (JCE).

• Vốn hợp pháp (lawful source of funds): Nguồn vốn phải có xuất xứ hợp pháp và nhà đầu tư phải truy vết được đường đi của tiền đến doanh nghiệp thương mại mới (NCE).

Với đơn nộp sau ngày 15/3/2022, mức vốn tối thiểu hiện hành là 1.050.000 USD (dự án thường) hoặc 800.000 USDnếu dự án thuộc TEA (vùng nông thôn/ thất nghiệp cao) hay hạ tầng; mức này sẽ được điều chỉnh định kỳ theo luật. Những chuẩn mực này được ghi nhận trong USCIS Policy Manual. 

Góc nhìn luật sư: Theo Luật sư 11, một Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh, bạn nên vẽ sơ đồ vốn ngay từ ngày đầu và làm việc với kế toán/kiểm toán để bảo đảm tính nhất quán giữa hợp đồng – thuế – sao kê.

2) Nguồn vốn thường gặp & cách chứng minh đúng chuẩn

Để đáp ứng Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3, nhà đầu tư có thể dùng một hoặc nhiều nguồn:

• Lợi nhuận kinh doanh/tiền lương/dividend: nộp BCTC/thuế doanh nghiệp, thuế TNCN, sao kê lương, nghị quyết chi trả cổ tức.

• Bán bất động sản/cổ phần: hợp đồng chuyển nhượng, chứng từ thuế, chứng nhận quyền sở hữu, lịch sử sở hữu.

• Tặng/cho/thừa kế: giấy tờ pháp lý xác nhận, nguồn gốc tài sản của bên tặng/để lại, chứng từ nộp thuế (nếu có).

• Khoản vay có bảo đảm bằng tài sản của nhà đầu tư: hợp đồng vay, đăng ký thế chấp/bảo đảm, định giá tài sản, sao kê giải ngân.

Điểm mấu chốt là truy vết dòng tiền liên tục, thể hiện đường đi của vốn từ nguồn gốc → tài khoản của nhà đầu tư → tài khoản trung gian (nếu có/escrow) → NCE → JCE. Ở bước gỡ điều kiện (I-829), USCIS đồng thời kiểm tra yêu cầu tạo ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho lao động đủ điều kiện. 

Theo Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật sư 11, việc thiếu một “mắt xích” nhỏ (ví dụ khoản tiền mặt không có sao kê) cũng có thể kéo theo RFE/NOID. Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 vì thế yêu cầu kỷ luật chứng từ từ ngày 0.

H3. Bộ chứng từ “xương sống” cho truy vết vốn (source & path)

• Hợp đồng/giấy tờ sở hữu, chứng từ thuế, sao kê ngân hàng liên tục.

• Chứng nhận thế chấp/đăng ký tài sản (nếu vay bảo đảm).

• Hồ sơ escrow/subscription, biên nhận giải ngân vào NCE/JCE.

Liên hệ với Di Trú Luật sư 11 qua hotline 0908292911 hoặc Zalo để được tư vấn

3) Cấu trúc chuyển vốn: NCE/JCE, escrow & kiểm soát tuân thủ

Một Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 thường có ba “lớp”:

1. Nhà đầu tư → Escrow/NCE: Tiền được chuyển vào tài khoản ký quỹ (escrow) hoặc trực tiếp vào NCE theo điều khoản đăng ký (subscription). Escrow bảo đảm vốn chỉ giải ngân khi đủ điều kiện (ví dụ khi hồ sơ đạt một mốc nhất định), đồng thời giúp chứng minh vốn “được đặt vào rủi ro” theo thỏa thuận.

2. NCE → JCE: NCE cho JCE vay/đầu tư vốn để triển khai dự án tạo việc làm; hồ sơ phải cho thấy vốn được triển khai thật (use of proceeds).

3. Báo cáo & giám sát: Theo dõi dòng tiền – tiến độ – việc làm định kỳ để phục vụ I-829.

USCIS yêu cầu 10 việc làm toàn thời gian (thường ≥35 giờ/tuần) cho mỗi nhà đầu tư; việc làm có thể trực tiếp(đầu tư trực tiếp) hoặc gián tiếp/induced (qua trung tâm vùng) tùy mô hình, miễn tuân theo hướng dẫn chính sách. 

Góc nhìn luật sư: Luật sư 11 khuyến nghị bổ sung lớp kiểm soát KYC/AML và rà soát OFAC đối với đối tác dự án – cách làm chuẩn trong vai trò Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh khi bảo vệ nhà đầu tư.

H3. 5 lỗi cấu trúc vốn thường gây RFE/NOID

1. Giao dịch tiền mặt không có sao kê rõ ràng.

2. Vay không bảo đảm bằng tài sản của chính nhà đầu tư.

3. Hợp đồng mua bán tài sản/thuế chưa nhất quán.

4. Thiếu chứng từ escrow/biên nhận giải ngân.

5. Ký sai thời điểm khiến vốn chưa thật sự “at risk”.

Liên hệ với Di Trú Luật sư 11 qua hotline 0908292911 hoặc Zalo để được tư vấn

4) Vì sao phải nhắc EB-3 trong bài vốn EB-5?

Trong Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3, EB-3 được đưa vào để… không lẫn lộn mục tiêu. EB-3 là tuyến lao động định cư cho Skilled/Professional/Other Workers, không hề yêu cầu đầu tư vốn, mà dựa trên job offer hợp pháp của doanh nghiệp Mỹ, do nhà tuyển dụng nộp I-140 (đa số trường hợp đi kèm PERM). Vì vậy, khi bạn cần định cư theo hướng lao động, EB-3 là giải pháp; còn khi bạn muốn Đi Mỹ diện đầu tư, hãy quay lại đúng “đường ray” của Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 để chuẩn hóa vốn và việc làm. 

Theo Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật sư 11, chiến lược thông minh là đánh giá song song: nếu dòng tiền chưa “chín”, có thể cân nhắc EB-3 (nếu hồ sơ nghề nghiệp phù hợp) như phương án thời gian; khi vốn – dự án – việc làm đạt chuẩn, chuyển trọng tâm về EB-5. Cách tiếp cận này luôn bám sát tinh thần của Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3.

H3. Khi nào nên chọn EB-3 thay vì ép vốn vào EB-5?

• Chưa sẵn sàng nguồn vốn hợp pháp/đường đi vốn chưa mạch lạc.

• Chưa tìm được dự án có báo cáo việc làm và cơ chế thoái vốn thuyết phục.

• Hồ sơ nghề nghiệp phù hợp job offer thật, sẵn sàng theo PERM → I-140.

Liên hệ với Di Trú Luật sư 11 qua hotline 0908292911 hoặc Zalo để được tư vấn

5) Checklist 90 ngày: biến Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 thành hành động

• Ngày 1–15: Khóa mục tiêu (đầu tư hay lao động). Nếu đầu tư, lập sơ đồ dòng vốn; nếu lao động, rà job offer/tiêu chuẩn EB-3.

• Ngày 16–45: Gom hợp đồng – thuế – sao kê để chứng minh nguồn và đường đi vốn; rà TEA/rural để cân nhắc khung vốn.

• Ngày 46–75: Ký tài liệu đầu tư (subscription/escrow) hoặc khởi động PERM (nếu EB-3).

• Ngày 76–90: Đối soát bộ chứng từ trước khi nộp I-526E/I-526; nếu đi EB-3, hoàn tất hồ sơ I-140, song song chuẩn bị giấy tờ gia đình.

Góc nhìn luật sư: Với vai trò Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh, Luật sư 11 ưu tiên mô hình “soát lỗi sớm”: phát hiện khoảng trống chứng từ trước khi nộp để giảm RFE. Triết lý này chính là linh hồn của Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3.

FAQ

1) EB-5 yêu cầu mức vốn bao nhiêu và có điều chỉnh theo thời gian không?
USCIS quy định 1.050.000 USD (không TEA) hoặc 800.000 USD (TEA/hạ tầng) cho đơn sau 15/3/2022; các mức này có cơ chế điều chỉnh định kỳ theo luật. 

2) “10 việc làm toàn thời gian” được hiểu thế nào ở bước gỡ điều kiện?
Nhà đầu tư phải chứng minh ít nhất 10 vị trí full-time cho lao động đủ điều kiện; có thể là trực tiếp (đầu tư trực tiếp) hoặc theo mô hình gián tiếp/induced (trung tâm vùng) tùy dự án. 

3) EB-3 có liên quan đến vốn đầu tư không?
Không. EB-3 là tuyến lao động định cư dựa trên job offer của doanh nghiệp Mỹ, thường qua PERM và I-140, không yêu cầu bạn bỏ vốn như EB-5. 

Kết luận

Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 không chỉ là vài thuật ngữ pháp lý—đó là bản đồ hành động: (1) vốn at risk thật sự; (2) lawful source & path of funds được chứng minh liên tục; (3) dự án có năng lực tạo 10 việc làm và cơ chế báo cáo minh bạch; (4) nếu cần, đánh giá EB-3 như làn đường lao động đúng nghĩa.
Theo Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật sư 11, khi bạn cầm trong tay một bộ hồ sơ vốn “đủ xương sống”, cơ hội thành công ở cả I-526E/I-526 và I-829 sẽ tăng rõ rệt. Đồng hành cùng Luật sư 11 – một Luật sư uy tín Thành phố Hồ Chí Minh – bạn có thể biến Cấu trúc vốn hợp lệ khi Đi Mỹ diện đầu tư EB-5 & định hướng EB-3 thành kế hoạch 90 ngày khả thi, minh bạch và an toàn cho cả gia đình.

CÔNG TY TNHH DI TRÚ LUẬT SƯ 11

Địa chỉ: 120-122 Điện Biên Phủ, Phường Đa Kao, Quận 1, TPHCM

Hotline: 0908.29.29.11

Email: luatsu11@luatsu11.vn

Website: https://ditruluatsu11.vn/